【资料简介】

续期目标与基础管理
课程大纲
成功黄金准则
如何提高续收效率
活动工具使用
    明确目标→设定期限→积极心态→科学方法→付诸行动→迈向成功
成功黄金准则
 成功=目标+方法（100%+0%）
要想成功，首先要有一个明确、清晰、实际、可行的理想     ———那就是目标。  - 亚里士多德
名言
您的时间够用吗？
七项浪费时间之因素
１、电话打扰２、不速之客３、会议４、缺少目标、计划、优先次序５、同时要做的事太多６、搁置未完成任务７、缺乏自我约束
时间管理法则
“辛苦卖力”＝“代价太低”
谨守：１、优先事未完成前不做他事；２、影响不大或不重要的事不做；３、不适宜你的时间或能力的事不做！４、别人应该自己作的事，不做！
时间管理妙锦囊
·  订定目标及计划 ·  善用隐藏之时间 ·  续期作业力求精简 ·  “记”出效率 ·  “谈”出效率 ·  “答”出效率 ·  小心“听” “说”
反  思
回顾您宝贵的“一小时”时间再想想你是“浪费”了    “花”了      “杀”了        “投资”了还是用“它”丰富了你生命
如何提高续收效率？
应收清单整理数据统计（个、银二次三次应收量）分类汇总催缴计划制定  问题件分离，进行特殊处理思想重视,工作前置
第一步：计划拟定
所需时间：1天
核定当月进度计划. 制定分阶段目标计划首先制定区域拜访时间、路线计划 ；制定电话约访目标计划；制定二,三次客户必须100%亲访到位的计划
第一步：计划拟定2
实务：做好续期应收清单分析
第二步：电话约访
目的:                   通过我们电话与客户沟通,传递生命优质服务（缴费提醒、核对信息、问题收集）做好问题件应对  
明确电话约访的目的；调整好愉悦心情拨通电话；结合当月、宽一、宽末未收客户，进行区域内客户电话约访；针对不同的客户，选择不同的时间打电话；棘手问题不要试图在电话中解决；必须面访. 问题客户用二择一法约访。发现问题及时记录，并做准备与反馈；
电话回访注意事项
第二步：电话约访
通过系统资料的查询业务员的电话资料的查询以往催缴留存档案资料的查询前期保全员、业务员的查询通过同事、在职业务员的相互询问进行查询等等
客户电话错误的应对方法
第二步：电话约访
电话回访结果的记录、标记内容包括：       客户的详细电话和地址的标注,     （三个电话、两个地址、一个邮编）。客户约计缴费的时间外出回归的时间我们需要重复催缴的时间约访上门服务的时间需要保全变更的事项客户资金到位的时间客户工资下发的时间客户现在的困难及不续交的原因等等
第二步：电话约访
第二步：电话约访
第三步：收费前的准备
收费拜访前的辅导会议催缴展示资料及工具准备客户资料分析个人形象包装
   收费拜访前的辅导会议
Ⅰ   目标任务的分解      当月进度、宽一进度、宽末进度、周阶段目标 Ⅱ   保单排查表分析   应缴日前同意缴费        应缴日莫棱两可        问题件（含退保） Ⅲ    每日工作盘点         每日转账成功和不成功件盘点追踪    每日拜访量（工作日志、评鉴表）跟进检查    每日培训辅导
第三步：收费前的准备
根据面访的目的精心准备相关资料（如：缴费通知书,自我介绍名片,产品建议书，折页,理赔案例,公司及条款介绍彩页展示资料等）准备好发票、签字笔,保全资料及所需单证等工具. 根据发现的问题提前寻找或研讨解决方案；通过相关人员了解客户的背景及详尽资料；通过业务员等了解原先的签单背景；做好遭受拒绝与难堪的心理准备。
催缴展示资料及工具准备
第三步：收费前的准备
活动工具使用
活动管理的重要性
1、保持一定的收费拜访量，业绩稳定、    增长持续 2、工具长期使用可寻找到拜访规律，    便于查找问题，找到解决方案 3、提升自我管理能力
活动管理的方法和步骤
1、计划——做好月、周、日工作计划； 2、执行—— 按计划完成任务； 3、总结——每天、每周、每月做总结。
执行的重点
1、准时上班，准时参加公司早夕会； 2、按照订立的目标去做； 3、每天详细填写拜访记录； 4、建立客户档案。
总 结 
 每天填写“二表一志”；  每周进行周总结；  每月进行月总结；  建立客户档案。 
 计划就是谋划如何使用我们的时间、资源和努力，以便实现我们期望实现的事物。   计划是实现的开始。     ——美国著名管理专家         迪克·卡尔森
客户服务评鉴表 
    续期未收件包括应收未收件和失效件二种
应收未收件 —— 指超过应缴日但仍在宽限期内的保单失效件 —— 指保险效力已中止但尚未永久失效的保单 
  登门拜访时如遇客户拒绝缴费，在劝说无效的情况下，可请客户在客户服务评鉴表上签字，并交由主管审核签字；如客户拒绝签字，则由收费人员填写并注明原因，交由主管审核签字
在每日工作中携带。
客户服务评鉴表填写步骤一
    客户服务评鉴表一式三联，在保单停效前最后一次登门拜访时填写并留给客户一联
客户服务评鉴表填写步骤二
    超过宽限期仍未能收回的保单，应与宽限期后的3天内整理客户服务评鉴表交给上级主管
客户服务评鉴表填写步骤三
月度基础管理动作
一、未收件的管理-----客户服务评鉴表       应收未收件客户服务评鉴表的使用        时间点：    应缴日      30天     45天       复效件客户服务评鉴表使用       失效客户评鉴表抽查二、工作日志的管理   日常早会的检查、总结