【资料简介】
一．    重要性：
对客户：清楚家庭保障利益。
对员工：1、体现专业。 2、找出保障缺口，自动加保。
二．    保单年检约访：
我已经买了：真的呀，你买的哪家公司的嘛？（平安的）买的啥子险种嘛？（不晓得）一年交好多钱嘛？（两千多，你们两千多那种是啥子保险嘛？）
 哦，是这样的，据我们市场调查反映，现在有90%以上的客户买了保险都不知道买了些啥子，该领钱不晓得怎么领钱，该理赔不晓得怎么理赔，自己看保单又看不懂，甚至出了事情因为没买到这个险种而得不到赔付，造成很大的损失。现在我们都提出明明白白买保险。所以我们公司最近推出了一种特色服务，叫保单年检。就是将家里的所有保单都拿出来整理一下，做成一张表，按照丈夫、妻子和孩子分类列明医疗报好多，养老领好多，身故赔好多，客户就像看报表一样，一目了然，安逸得很。你想不想做一个保单年检嘛？（可以噻）我可以免费给你做一个保单年检。你的保单放在哪里的嘛？你看是今天拿过来，还是明天拿过来嘛？
三、年检四步曲：
1、按每个保单的保险责任逐一写出保险利益
2、按重大疾病、住院报销、住院补助、意外门诊、意外残疾、
意外身故、疾病身故、普通养老、投资分红养老合并同类项。
3、填写年检表，检查是否正确
4、找出保障缺口，设计相应保险计划。...........