【资料简介】

保险机构案件责任追究宣导
保监会《保险机构案件责任追究指导意见》主要内容介绍
宗旨： 为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为
保险机构案件，包括以下内容： 触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。 违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。　　 严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。
原则： 事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合
案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的保险机构从业人员，包括直接责任人和间接责任人。 ： 直接责任人，指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。  间接责任人，指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的保险机构从业人员，包括经营管理责任人和其他间接责任人。管理责任人是指对发案机构具有经营管理责任的保险机构高级管理人员和部门负责人。其他间接责任人是指在其职责范围内，因故意、过失或不尽职尽责，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的董事、监事，以及合规负责人等其他高级管理人员和部门负责人。
责任人认定
保监会《保险机构案件责任追究指导意见》主要内容介绍
责任追究方式，纪律处分、组织处理和经济： 纪律处分由轻到重依次包括：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。组织处理包括：调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等。经济处分包括：扣减薪酬等
对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：  （一）有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：　　1、分公司本部发生单个案件，涉案金额100万元以上1000万元以下；　　2、分公司本部发生单个案件，造成损失10万元以上100万元以下；　　3、分公司本部一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件；　　4、分公司本部一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；　　5、一年内辖内有两家以上直管机构高级管理人员因违法违规行为被撤销任职资格或者禁入保险业；　　6、一年内辖内有两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。
保监会《保险机构案件责任追究指导意见》主要内容介绍
对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：  （二）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：　　1、发生单个案件，涉案金额1000万元以上5000万元以下；　　2、发生单个案件，造成损失100万元以上200万元以下；　　3、一年内发生两起涉案金额500万元以上1000万元以下案件；　　4、一年内发生两起损失金额50万元以上100万元以下案件；　　5、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计涉案金额5000万元以上1亿元以下；　　6、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计损失金额200万元以上500万元以下。
保监会《保险机构案件责任追究指导意见》主要内容介绍
对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：      （三）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人留用察看以上处分、分管负责人撤职以上处分、主要负责人降级（职）以上处分：　　1、发生单个案件，涉案金额5000万元以上1亿元以下；　　2、发生单个案件，造成损失200万元以上500万元以下；　　3、一年内发生两起涉案金额1000万元以上5000万元以下案件；