【资料简介】

续期指标体系及常见问题分析
个险业务管理部/个险保费部
目    录
续收指标体系
常见问题分析
续期业务指标分类
续期业务指标定义与绩效系统查询
续期业务指标之间的关系
一、续期业务指标分类
公司经营指标
专员经营指标
关键指标
品质指标
其他指标
过程指标
13个月继续率 25个月继续率计划达成率标保达成率
失效率退保率
当月进度率宽一达成率宽末达成率银行代扣率
二年继续率三年继续率其他率举绩率
关键指标
其他指标
宽末达成率当月进度率银行转账率
宽一达成率失效率退保率
目    录
续收指标体系
常见问题分析
续期业务指标分类
续期业务指标定义与系统查询
续期业务指标之间的关系
关键指标系列    第13个月保费（保单）继续率＝   [当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费（保单）/当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费（保）] X100%                                            
2011
2012
承保生效保单
有效留存
 3.31
实收保费
2012年3月为例
口诀：年－1；月－2
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
1 2 3    4 6
关键指标系列    第25个月保费（保单）继续率＝   [当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费（保单）/当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费（保单）] X100%                        
2010
2012
1 2 3    4  1
承保生效保单
有效留存
 3.31
实收保费
2012年3月为例
口诀：年－2；月－2
2011
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
13、25个月保费（保单）继续率系统查询
系统：绩效考核系统模块：续收指标查询——13/25个月继续率指标查询或                        营销员13/25个月继续率指标查询查询功能：  机构选择：二、三、四级机构和各营销员  日期选择：每月和日集月累（每日汇总本月累计）  渠道选择：营销、银保大渠道，并可细化营销业务员、专员、区拓子渠道  险种选择：普通险和万能险，并可细化所有有应缴纪录的险种  收费方式：专员收费和专员督缴  保单状态：保单在职、离职  保单金额：从1000元到80000元以上共32个金额区间，便于追踪各险种  缴费年度：按照保单应缴年度进行继续率指标查询以3、5、10年为主  统计指标：月度或累计继续率，可细分保费继续率、保单继续率、综合继续率
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
关键指标系列计划任务达成率 ①生效后月度全部应收保单 ②生效月到上年末前退保 ③本月计划：二次：当月应收*0.71+上月应收*(0.8-0.69)+上上月应收*(0.895-0.8) 三次：当月应收*0.71+上月应收*(0.86-0.69)+上上月应收*(0.95-0.86) 三次以上：当月应收*0.73+上月应收*(0.9-0.73)+上上月应收*(0.97-0.9) ④实收本月应收 ⑤实收上月应收 ⑥实收上上月应收 ⑦复效保费当月计划达成率= [（ ④+ ⑤+ ⑥ + ⑦ ）/ ③]*100%
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
计划达成率系统查询
系统：绩效考核系统模块：续收指标查询——续收任务指标达成查询查询功能：  机构选择：二、三、四级机构  日期选择：每月和日集月累（每日汇总本月累计）  渠道选择：营销、银保大渠道，并可细化营销业务员、专员、区拓子渠道  险种选择：普通险和万能险，并可细化所有有应缴纪录的险种  统计指标：月度或累计计划达成率
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
关键指标系列标保达成率标保达成率＝客户服务专员子渠道生效新保标保保费/本月标保计划×100% 本月标保计划：年初按照人力、人均产能在区分新人和存量人力等因素综合制定
标保收入系统查询
系统：绩效考核系统（仅查询标保收入、无达成率查询）模块：统计指标查询——统计指标查询当月、统计指标查询历史查询功能：  机构选择：二、三、四级机构  日期选择：每日、每月  渠道选择：选择营销渠道下的专员子渠道  险种选择：标保和新保销售的各个险种  缴费年限：新保总缴费年限查询  统计指标：标保、新保保费收入
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
品质指标系列           失效率＝[应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费] X100%                                           
失效保费 
三次应缴保费
2011 2012
2012年3月三次业务为例
3.31 3 2 5 11 1
二、业务指标定义与系统查询—公司经营指标
品质指标系列退保率=[应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费] X100%