【资料简介】

续收实务流程
课程大纲 
一、概念介绍二、收费准备三、具体收费四、信函处理五、小结提醒
概念介绍
1、缴费方式：即采取何种时间单位为间隔缴纳保费，公司目前提供的缴费方式为趸缴和年缴。 2、续期保费：是指约定按期缴方式支付保险费的保险合同，其二次及二次以后所交的保险费。 3、缴费对应日：是指期交保单按照合同生效日对应的以后各期交费日期。             
概念介绍
4、续期缴费形式：指投保人缴纳续期保费的途径，本公司提供的缴费形式有银行划款、上门收取、客户自缴三种。续期缴费形式在投保人与公司签立保险合同时确立，中途可以变更，目前我公司提倡采取银行转帐方式交费。保单有效期内投保人可以向本公司申请变更缴费形式。
概念介绍
5、续期达成率：用以反映在一定考察期内续期保费达成情况的指标。     例：保费达成率=实收保费/应收保费             件数达成率=实收件数/应收件数             综合达成率=（保费达成率+件数达成率）/2 6、银行划帐率：应收保单中续期缴费形式采取银行转帐的保单占所有保单的比例。
概念介绍
7、缴费---宽限期（1）定义：缴费对应日次日起60天。（2）计算方法：（对应日为M月N日）   一般月份                  M+2月，N-1日   跨跃7、8月份或12、1月份   M+2月，N-2日   经过2月28日               M+2月，N+1日   经过2月29日               M+2月，N日  
（3）例：          A、某客户续期缴费对应日是某年8月20日，则宽限期结止日是                  。          B、某客户续期缴费对应日是某年2月6日（2月是28天），则宽限期结止日是            。          C、某客户续期缴费对应日是某年12月17日，则宽限期结止日是次年              。
10月19日
4月7日
2月15日
课程大纲 
一、概念介绍二、收费准备三、具体收费四、信函处理五、小结提醒 
 收 费 准 备
6号左右下发新分配清单
28号前下发跨月清单
每天划款（除周六日外）
划款成功
划款不成功
每周一下发上上周收据
下发不成功清单
业  绩  统  计 
收  费 
其  它
失效清单
流程图
100%送达
客 服 评 价 表
收费准备
1、实施业务分配，下发新分配清单 
2、下发跨月清单
时间：每月28号前内容：涉及跨月保单的续收相关重要信息格式：当前服务人员姓名、交费对应日、保单号、保单年度、             投保人、通讯地址、电话、主险保费、附险保费、             总保费、年期、银行账户、被保险人姓名、主险代码、            上期服务人员姓名、投被保人关系、投保人性别、             被保人电话、被保人生日、投保人证件号、投保人单位、             主险保额、附加险保额、营业组
收费准备
时间：每月20号之前寄发内容：涉及下月应缴费客户，包含投保人姓名、             保单号、缴费对应日、缴费账号、             应缴保费、服务人员姓名及电话。格式：（见下图）
3、交费提醒           3-1 信函提醒
特别提示：           对于地址、邮编、投保人姓名不全的，应于跨月做客户接触服务时将信息进行及时的变更。
收费准备
3-2 人工提醒
收费准备
课程大纲 
一、概念介绍二、收费准备三、具体收费四、信函处理五、小结提醒
具体收费
缴费形式
上门收取
客户自交
银行划款（图示）
柜台收费
为了提高收费效率，减少风险，应尽量实现银行划款
具体收费
1、银行划款处理
银行划款是目前续期保费收取的主要方式，由于银行划款收费具有高效率、低成本的优点，因此这是公司大力倡导的一种收费方式。
续期银行划款包括银行代收统计制盘、返盘、打印成功通知书、打印不成功（未收）清单等几个环节。
1-1 操作环节
具体收费
返    盘
银行完成代扣保费
银行代收续期保费统计制盘
打印划款成功通知书
打印划款不成功（未收）清单