【资料简介】

理财沙龙讲授技巧
    1、讲师表现专业，以自己在理财方面的专业形象使客户信任     2、讲师开场就要抓住客户的心，让客户跟着讲师的思路走         3、气氛活跃，互动性好。
成功讲述的关键
1、开场             5’ 2、唤起客户危机     15’ 3、讲明理财原理     20’ 4、提出解决方案     10’ 5、促成             10’
主讲课程的逻辑
目的：沟通理念，促成签单 
1、开场
目的：
抓住客户的眼睛，拴住客户的心，建立同理心。
注意：
理财沙龙的成败，关键在于能不能抓到客户的心，能不能引导客户跟着我们的思路思考。因此开场很关键。好的开场是成功的一半： 1、包装凸显讲师理财方面的专业 2、讲师开场要引发客户兴趣，同时又要紧扣主题。
重点：
开场要抓住客户的注意力，话题应新颖有趣，又和要谈到的话题相关。
××支行各位贵宾，大家下午好，非常荣幸今天能有机会跟大家一起探讨关于家庭理财的话题。熟话说，你不理财，财不理你。我们只有做好理财规划才能让家庭生活更加幸福快乐。
问好辞最好能和课程主题呼应
1、开场
开场示例：
包装要与所讲主题一致。下面简单做一下自我介绍：我××年获得××大学××专业××学位，是国家××理财规划师，曾经为很多贵宾客户做过理财规划，得到了大家的高度认可。也希望今天的内容能够在家庭理财方面给大家一定的思路。
适当包装，树立威信
1、开场
自我介绍示例：
准备一些小的破冰游戏                   （鼓掌）课程设置互动内容，最好能扣题                   （金钱观念测试）
通过破冰，切入主题
拉近彼此距离，让客户放松并参与进来
1、开场
破冰示例：
2、唤起客户危机
目的：
引导客户思考自己的家庭理财问题使客户开始为自己的前途担忧，让客户觉得自己的准备还不够。解决客户为什么要购买保险的问题 。
注意：
1、切入主题不能显得突兀 2、用实际案例或数据引发客户思考 3、引导客户解决自己的问题需要多少钱 4、达到震撼客户的效果。 
重点：
用案例展示、用数字说明，引导客户去思考
3、讲明理财原理
目的：
讲透道理，怎样安排家庭的各种资金需求才是最合理的。专项资金要：专属、安全、保值，为后面说明保险是很好的产品打下伏笔。 
注意：
讲解是为了突出说明专项资金的特点，对每一种解决方案都要明确说明优缺点。 
重点：
专属、复利
4、提出解决方案
目的：
突出保险的优势
注意：
紧跟国家步伐，才能保证资产保值增值。凸显太平优势，说明分红实力。 
重点：
突出公司投资及分红实力
5、促成
目的：
强调保险非常适合作为专项资金储备。
注意：
呼应前面所讲到的专项资金的特点，分块说明。专属、安全、保值 。