【资料简介】

银保“小交会”模式运作
--签单率高的小型客户交流促成会
传统大型产说会得失：  得：专业讲师、主持；邀约量大，批量出单；有氛围；拒绝处理少。  失：动用资源多，成本高；渠道沟通、客户邀约，操作较难。
大型产说会化整为零，演变成小交会：  成本低，频次高，人数少，易复制。  客户有被解决问题的机会，重视度高。  客户消耗慢，资源利用率高。可以一对一进行需求销售面谈。
运作背景—大中型产说会遭遇瓶颈
大型产说会耗时费力，邀约客户难度增加，签单率明显下降，出现瓶颈；如果不召开产说会，单独靠客户经理驻点或柜员柜面一对一销售，难度增加并且效率偏低，无法大幅提升鸿福业绩； 我们需要改变传统大中型产说会模式，摆脱左右为难的局面！
我们需要提供简单、易复制的模式，使其顺畅转型！
小 交 会
规模较小，客户人数少，更有针对性、同类性
专家交流、沟通、促成
以会议、聚会等形式的温馨交流平台
什么是“小交会”？
以网点为单位
以柜员为载体
以同类客户为目标
客户人数在5-15人
“小交会”
--签单率较高的小型客户交流促成会
银保小交会就是…
小交会之“神”：一个专家，若干客户，需求缺口分析，小规模交流。小交会之“形”：银行会议室、银行理财室、网点主任或行长办公室、餐厅、茶楼、咖啡厅等，任何场合均可实现，客户联谊邀约理由灵活顺畅
概念模式—银保小交会模式简介
多元化推动模式共享：婚宴、美容院、聚会等模式共享；以客户联谊、感恩回馈、健身体验、美容养生等主题活动为邀约话术，让客户邀约变得更容易；
概念模式—小交会三要素
“小交会”三大铁率
每场“小交会”至少要有三名以上绩优客户经理参与促成。
邀约客户的银行理财经理需全程参与。
“小交会”必须要有资产配置、理财缺口计算的环节
至少要具备以上三个条件才可称为“小交会”。
左路前锋：         网点动员会，网点中间业务收入需求分析。
右路前锋：         客户分类碰头会，同属性客户分析。
概念模式—“小交会”两大前锋
理财观念、社会现象、政策等分析
资产配置、理财缺口计算
对应产品介绍
促成
概念模式—“小交会”一线贯穿
概念模式—小交会核心流程
“小交会”零限制
时长 地点 形式 主持 技能
一、事先开好“两会”是成功签单的先决条件。二、“小交会”参会人数的控制，4人（客户经理+理财经理）+8人（客户）为宜。（1）因为参会人数较少，会议基调应以座谈、交流为主，不宜太过正式。（2）注意与客户的问答互动，引导发言，区别以往的单纯讲解。
“小交会”操作要点
小交会核心三条
小交会是产说会的延伸，以单个网点为单位。
形式不限，成本要小，次数要多。
纳入周单元经营管理平台。
落叶飘零的地方一定是风吹的方向未来业务发展的速度就是“小交会”运作的密度