【资料简介】

续期业务指标解析
课程目标
掌握业务指标概念明确主要KPI指标的计算方法理清指标之间的关系
何谓KPI
续期KPI指标的作用 
1、掌控业务经营状况 2、反馈一线销售品质 3、体现队伍工作状态 4、反映人员收费技能
目录
一、续期主要业务指标分类   二、续期主要业务指标的定义及计算方法   三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期主要业务指标之间的关系   五、课程小结 
一、业务指标的分类
(一)、关键指标 13个月继续率、25个月继续率、计划任务达成率 (二)、过程指标当月进度率、宽末达成率、银行代扣率 (三)、品质指标退保率、失效率 (四)、其他指标其他率等
目录
一、续期业务指标分类   二、续期主要业务指标的定义及计算方法   三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期业务指标之间的关系   五、课程小结 
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
关键指标系列
2009
2010
承保有效单
有效留存
 3.31
实收保费
2010年3月为例
口诀：年－1；月－2
第13个月保费继续率＝
当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费
当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费
X100%
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
关键指标系列
2010年3月为例
2008
承保有效单
2009
2010 
实收 
3.31
有效留存
口诀：年－2；月－2
第25个月保费继续率＝
当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费
当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费
X100%
对同一个新保承包月来说，当月25个月继续率有没有可能大于13个月继续率？
计划应收保费
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
关键指标系列计划达成率 =[（当月应收实收保费+宽一应收实收保费+宽末应收实收保费+其他）/（当月计划应收保费+宽一计划应收保费+宽末计划应收保费）]X100%
当月计划应收保费
宽一计划应收保费
宽末计划应收保费
实收保费
当月应收实收保费
宽一应收实收保费
宽末应收实收保费
计划应收未收
计划应收保费
实收保费
其他 
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
过程指标系列 1、当月进度率=(当月应收实收保费/当月应收保费+当月应收实收保件/当月应收保件)/2×100% 2、宽末达成率 =  (应缴日在上上月的应收保费在60天内累计实收保费/应缴日在上上月的应收保费+应缴日在上上月的应收保件在60天内累计实收保件/应缴日在上上月的应收保件)/2 ×100%
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
过程指标系列 3、当月银邮代扣率＝   [当月通过银行银行代扣的总实收保费（保单）/当月总实收保费（保单））] X100%  ④ / ① ①总实收保费 ②现金(或支票)收费 ③银行代收 ④银行代扣①
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
品质指标系列           失效率＝[应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费] X100%失效保费 
三次应缴件
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
品质指标系列退保率=[应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费] X100%    &退保保费
应缴保费
2010年3月二次为例
二、续期主要业务指标的定义及计算方法
其他指标系列（1）第二年度继续率=[应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的二次应收保费（保单）]*100〔含二年退保一业务〕 (2) 第三年度继续率=[应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的三次应收保费（保单）]*100 (3)其他率=保单责任终止+移出+理赔+保单有效性检查失败未统计到是效率中
目录
一、续期业务指标分类   二、续期主要业务指标的定义及计算方法   三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期业务指标之间的关系   五、课程小结 
计算实例
请根据表3计算2010年5月的当月进度率及宽一达成率
当月进度率=2079/2970=70%
宽一达成率=(2302.3+450)/2990=92%
计算实例
1、请根据表1计算2010年5月月度13个月保费继续率
（2425.72+458.92+301）/3278=97.18%
2、请根据表1计算2010年3月份累计13个月保费继续率
目录
一、续期业务指标分类   二、续期主要业务指标的定义及计算方法   三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期业务指标之间的关系   五、课程小结 
四、指标之间的关系
①下次应缴日前退保1 ②宽限期内退保2 ③宽限期后退保3 ④实收 ⑤非正常实收 ⑥失效 ⑦银行转帐保费 ⑧银行代扣保费