【资料简介】

银保续期收费流程
为什么按照流程工作
节约时间，降低收费成本提高工作效率彰显专业
流程设计的主题思想
进度要求——阶段性工作  服务要求——经常拜访客户，大客户理念指标要求——严抓当月，把控宽末，加大复效
续期收费20字方针
                 提前介入                  服务前置                  狠抓当月                  跟进宽一                  严控宽末  
续期服务流程
要点：
1.阶段性进度要求                                                     
2.关注各项续期指标
3.保全、理赔和附加服务不可少
清单查询
一.保单信息核对：（姓名，账号，联系方式）
二.客户分类：（渠道，地址，保费，）
三.标注重点客户 :（大单）
应交日前收费提醒服务
 送达收费通知  保单第一个转账日前联系客户，提醒交费
收费服务人员必须在保单第一个转账日前对清单上的客户: 100%进行回访提醒
转账收费未成功告知服务
 查明未成功原因  再次提醒客户交费
根据转账未成功清单在下次转账前联系客户，查明原因，并再次提醒客户交费
转账收费未成功告知服务
原因分析：
余额不足、账号冻结、账号错误、是否个人结算户·账号户名是否和投保人一致
解决思路： 
经济问题  可建议用60天宽限期/保单贷款/减少保额意愿问题（不愿交费）  可告之其利益或收益/赞美当时的眼光（唤起购买时美好愿望）；实在不愿交费  仍需要按“经济问题”处理，不能轻易放弃。最好说：您再考虑几天，过两天  我再来为您服务，好吗？对产品不满意  了解客户真正的需求及购买时的初衷，根据客观状况提出相应方案
失效前确认服务
 保单失效前联系客户，确认客户交费意愿，并通知   保单可能失效
 在保单失效前，根据未成功交费客户清单对可能失效客   户全部面访
 不交费客户原则上请客户确认不交费原因
 对于不愿交费的客户，原则上请客户进行保单失效前的确认
失效通知服务
 保单失效后寄发失效通知  根据失效清单向客户做复效劝说
细微之处显风范   毫厘之处定乾坤
捍卫价值  颗粒归仓