【资料简介】

诚信与合规经营 
4.总结（回顾课程、提炼要点）
“知”
“行”
(课程目的：知行合一)
1、诚信与合规经营的意义
2、银行保险经营的风险点
3、如何做到诚信与合规经营        （互动研讨）
目录 
课程大纲：
诚信与合规经营的意义
赢得客户信赖
客户是银保生存的根本 反面案例分析启示
维护渠道关系
“渠道为王”，渠道是银保永续经营的第一要素 案例分析启示。
违规案例分析
课程大纲：
银行保险经营的风险点
银行保险经营的风险点
银行保险经营的风险点
---经营风险点分类
---突出的销售风险点表现形式
银行保险经营的风险点
违规案例分析
期交案例分析
投连案例分析
后果：公司给客户全额退保，损失24万元；该客户经理予以解除劳动合同处分。
后果：全额退保；分公司相关责任人及客户经理受到处罚。 
如何做到诚信与合规经营        （互动研讨）
课程大纲：
主要风险点的相关监管规定
研讨如何做到诚信与合规经营
主要风险点的相关监管规定
关于投、被保人签字关于展业宣传关于销售误导、产品适用性问题产品分类管理办法
研讨如何做到诚信与合规经营
分组研讨
对期交业务，销售中应注意事项？ 对投连险业务，销售中应注意事项？ 对分红业务，销售中应注意事项？ 对万能业务，销售中应注意事项？
对期交业务，销售中应注意事项？销售人员要正确宣传期交产品，明确告知客户交费期限、保险期间，坚决杜绝“长险短做”、“期交趸做”等误导行为。严禁向投保人做出不实承诺或夸大保险合同利益。严禁代替客户在有关文件上签名。对投连险业务，销售中应注意事项？正确理解、讲解产品；正确对客户提示产品风险；定期参加产品培训，定期（至少每一年）对销售人员进行投连险销售资格重审。
严格按照总公司统一下发的规章、操作细则开展销售工作。
结论发表
对分红业务，销售中应注意事项？严禁“长险短做”， 应正确讲解保险期间不允许承诺收益，不得使用分红率、投资回报率等比例性指标描述分红险的分红情况。客户正确解释分红保险的产品性质，明示该产品为保险产品。销售人员不得将分红保险作为储蓄产品介绍，不得套用“本金”、“存入”等概念，不能与银行存款、同业做片面比较。 对万能业务，销售中应注意事项？要求正确理解、讲解产品，特别强调费用、结算利率的正确说明。
严格按照总公司统一下发的规章、操作细则开展销售工作。
结论发表 
总结（回顾课程、提炼要点）
课程大纲：
各类产品风险管理要点
银行保险风险管理重点
------期交业务主要风险管理要求
各类产品风险管理要点
必须向客户说明保险期间、交费期间不允许承诺收益，应向客户说明分红保险的分红是不确定的。不得使用分红率、投资回报率等比例性指标描述分红险的分红情况。必须确保客户填写账号、确保电话/地址准确。必须明确告知客户退保费用、保单现金价值