【资料简介】

个人业务保全服务知识简介
什么是保全？
    保险合同保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务，包括但不限于保险合同效力中止与恢复、保险合同内容变更等。      (引自《人身保险业务基本服务规定(保监会令[2010]4号)》定义内容。） 认识保全
合同内容变更
五类保全项目
客户信息管理
给付类保全
其它类保全
保险合同解除
目 录 标 题
申请单证应如何填写？
客户委托我们代为办理申请，有哪些注意事项？
申请保全服务需要哪些资料？
谁有资格申请保全服务？
保全服务申请有哪些途径？
目录
保全服务申请途径
（一）保险公司服务网点客户直接到本公司服务网点申请办理，或委托他人到本公司服务网点申请办理 （二）客户通过自助终端、95519客服务电话、公司服务网站、信函、E－mail、短信提出申请。此类申请限于部分本公司认可的保全项目。
申请途径
保全服务申请途径
电话保全服务业务范围:        口头挂失、联系信息变更、     服务通知方式变更、医保标识变更、     转账领取授权终止、垫交方式变更、     红利/利差领取方式变更、     终止续保（含附加险、短期主险）、                    出国告知（寿险业务）、     生存金领取方式变更、     投连险投资账户转换、     投连险财户分配比例变更
保全服务申请途径
传真
电子邮件
信函
目 录 标 题
申请单证应如何填写？
客户委托我们代为办理申请，有哪些注意事项？
申请保全服务需要哪些资料？
谁有资格申请保全服务？
保全服务申请有哪些途径？
目录
保全服务申请人资格_一般情况
1．生存金、满期金和各种年金给付作业的申请资格人为各类生存保险金受益人或其监护人。 2．受益人变更的申请资格人为被保险人或其监护人，投保人在征得被保险人书面同意后可申请受益人变更。(实际工作中，公司只受理被保险人本人或其监护人亲自申请） 3．要约确认的资格人为原签名资格人，包括投保人、被保险人。 4．保险关系转移，申请资格人一般为投保人，对于养老金类险种，进入领取期后，由被保险人作为申请人。 5．其他保全项目除条款另有约定外申请人均为投保人 。

保全服务申请人资格_特殊情况
1．投保人死亡时：保全申请人一般为投保人合法继承人；含有投保人死亡责任并已享有保费豁免责任的保险合同保全申请人为被保险人或被保险人监护人。 2．投保人、被保险人入狱：申请资格人填写保全申请书，并提供服刑监狱出具保全申请书为服刑人员本人签字的证明。 3．投保人、被保险人病危： 3.1投保人、被保险人病危的须提供医院出具的诊断证明。 3.2投保人、被保险人成为植物人或意识不清的可由监护人（须提供监护证明）作为申请人办理。 4. 被保险人在保险合同满期后死亡，满期保险金未领取时，申请人为被保险人合法继承人。 合法继承人为一人以上的可以委托其中一个办理，委托手续见委托代办规则。
目 录 标 题
申请单证应如何填写？
客户委托我们代为办理申请，有哪些注意事项？
申请保全服务需要哪些资料？
谁有资格申请保全服务？
保全服务申请有哪些途径？
目录
保全服务一般应备资料
保全服务应备资料
保全服务应备资料
常见问题：       实务规定办理转账方式的给付类业务时，需留存“银行账户复印件”。那么银行卡凭条是否也属于"银行账户复印件"的范畴？
 解答：银行出具给客户的交款或取款回单上的信息实际上比银行卡信息更为丰富（有卡号及户主姓名等信息），因此属于银行账户复印件。
保全服务应备资料
保全服务应备资料
常见问题：           对于客户确实无法提供身份证、护照或带照片的户口本等能够有效识别客户身份的证明文件的情形，如：农村客户仅能提供不带照片的户口本申请办理保全服务，我们能否受理申请？ 
处理方法：             仅能办理或委托他人办理简单的无风险的保全变更（如：联系地址的变更，出生日期的变更等）；             如果客户申请办理给付类保全或涉及重大责任变更的保全项目，仅能提供户口簿的，还需要进一步提供户籍部门出据的证明材料、驾照、工作证、学生证等辅佐证明，或由公司调查人员调查核实后再予办理。
保全服务应备资料