【资料简介】

实现至臻至诚的个险保单保全服务 (个险篇）
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如何轻松提供完美的保单保全服务
保全服务附加服务
目  录
1.保险合同保全是指什么
合同保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务。
我们平常所说的保险合同保全是指什么？  
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如何轻松提供完美的保单保全服务
保全服务附加服务
目  录
保单保全服务基本规则
1、保全申请人资格
2、特殊情况下保全申请人规定
3、保全业务应备资料
4、保全委托代办业务规则
生存金满期金养老金年金变更受益人
被保险人（或其监护人）
其他保全项目除条款另有约定外, 申请人均为投保人
投保人
保单保全服务基本规则之保全申请人资格
保全申请人为合法继承人（可委托一人办理）
申请资格人填写保全申请书，并提供服刑监狱出具保全申请书为服刑人员本人签字证明。
须提供医院出具的诊断证明、可由监护人（须提供监护证明）作为申请人办理。
保单保全服务基本规则之特殊情况下保全申请人规定
投保人死亡时
投、被保险人入狱
投、被保险人病危
投保人、被保险人成为植物人或意识不清的可由监护人（须提供监护证明）作为申请人办理。被保险人在保险合同满期后死亡，满期保险金未领取时，申请人为被保险人合法继承人。
保单保全服务基本规则之保全业务应备资料
相关保全申请书相关人员法定身份证明法定身份证明是指有效期内的身份证（包括有效期内的临时身份证）、户口簿（18岁以下）、军人身份证件（包括军官证、士兵证、文职军官证、离退休军人证）、武装警察身份证件、港澳居民身份证或来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、外国公民护照（需由有翻译资格单位翻译为中文）、中华人民共和国护照、带编号的军事院校的学员证。
保单保全服务基本规则之保全业务应备资料
4.监护关系证明 1）对于申请资格人为未成年人或精神病人等无民事行为能力、限制民事行为能力人的，由其法定监护人代为办理保全业务，并须提供监护关系证明和监护人的有效身份证件。法定监护人所申请办理的保全业务视为资格人亲办 2）对于已满16周岁未满18周岁的公民，在提供其收入证明的情况下，本人可申请办理保全业务，无需法定监护人代为办理； 3）监护关系证明包括出生证、结婚证、独生子女证等亲缘关系证明、监护关系公证书、法院判决。若资格人与其监护人户籍在同一户口簿内，且该户口簿显示双方监护关系可提供户口簿作为监护关系证明；如不在同一户口簿内，则须提供特定部门（包括民政部门、村民委员会、居民委员会、街道办事处）出具的监护关系证明（现役军人可提供部队政治部开具的随军家属证明）或法院证明监护关系的文书。 4）若系统中已记录监护关系的，可以不提供。
保单保全服务基本规则之保全委托代办业务规则
3、委托非公司服务人员
2、委托公司服务人员
1、不接受委托项目
保单保全服务基本规则之保全委托代办业务规则
不接受委托项目
变更投保人、保险合同借款、保险合同银行质押贷款、要约确认、特别约定内容变更、权益转换、减额交清、保单挂失、首次年金领取、签名变更、银行自动转账领款授权个险业务单笔付费金额超过人民币5万元保全业务
委托非公司服务人员
个险付费类保全作业代办限额为5万元。领款账户名称应为款项所有人或其监护人。其他可委托办理保全项目

保单保全服务基本规则之保全委托代办业务规则
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如何轻松提供完美的保单保全服务
保全服务附加服务
目  录
个险保单常见保全服务项目
客户信息管理
客户信息管理
联系信息变更 
客户资料变更
职业变更
签名变更
医保标识变更
客户号归并
联系信息变更
联系方式变更的内容：住所和通讯地址联系电话（办公电话、住宅电话、手机等）邮政编码电子邮箱