【资料简介】

一张保单的保全经历
主要内容
保全服务的概念和意义
保全项目的分类
保全项目的作业规则
保全的概念
什么是“保全”呀？
       保全服务是指保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。
保全的意义        保全服务的范围界定在保险合同产生到消灭这段时间内保险公司的售后服务，因此，保全工作对于保险合同的长期有效存续有着重要意义。通过保全工作不仅可以让客户体会到保险保障功能和理财功能的真正含义，同时可以让客户充分感受到公司的高质量服务，提高客户满意度。
主要内容
保全服务的概念和意义
保全项目的分类
保全项目的作业规则
客户信息及合同状态变更类
保障内容变更类
责任兑付类
死亡理赔
不丧失价值选择类
保险合同生效
保险合同期满
主要内容
保全服务的概念和意义
保全项目的分类
保全项目的作业规则
各类保全项目的作业规则
       保全作业规则是指针对保险合同进行契约变更、责任兑付等保全业务必须遵循的要求和规则。公司受理保全业务的作业流程应遵循保全作业规则。对于每一个客户，无论其投保的是个人、银代或法人的险种，在申请保全项目时均应符合保全作业规则。        接下来，让我们通过一些具体的保全项目进行保全作业规则的学习。
客户信息及合同状态变更类
投保人资料变更        此项保全变更是针对投保人家庭住址、联系电话、电子邮箱、婚姻状况和国籍等信息变更，可变更的信息包括：婚姻状况、国籍、行业工种、驾照类型、职业编码、与被保险人关系、联系电话、工作单位、电子邮箱、通讯地址、邮编等。申请资格人：投保人应备资料：保全作业申请书—非补退费类           受托人身份证明复印件（如委托代办）申请方式：柜台申请           95567电话申请           公司门户网站自主变更
客户信息及合同状态变更类
续期交费信息变更        此项保全变更主要针对续期交费在“现金”与“转账”之间、原转账账户与新转账账户之间的变更。申请资格人：投保人应备资料：保全作业申请书—非补退费类           投保人身份证明原件           受托人身份证明原件（如委托代办）           户名为投保人的银行存折复印件，如为银行卡须提                         供流水明细  
客户信息及合同状态变更类
投保人变更申请资格人：原投保人，如原投保人死亡，由其法定继承人联合提出书面申请。应备资料：保全作业申请书—非补退费类           保全作业申请书—健康告知（若条款中含有投保人保障责任）           保险合同原件           原投保人身份证明原件           新投保人身份证明原件        如原投保人死亡，还需提供：原投保人所有法定继承人申请证明原件、原投保人所有法定继承人共同签名确认的授权委托书、派出所或居委会出具的原投保人家庭成员情况说明、原投保人死亡证明或户口注销证明。
客户信息及合同状态变更类
受益人变更        此项目是指在合同允许的条件下，经客户申请变更身故受益人或变更身故受益人相关信息的操作。    申请资格人：投保人或被保险人    应备资料：保全作业申请书—非补退费类           保险合同原件           投保人身证明复印件           被保险人身份证明原件           变更后受益人的身份证明原件           受托人身份证明原件（委托他人办理）     
保障内容变更类
保单复效    此项保全项目是指自保险合同效力中止后两年内，投保人申请恢复保单效力并一次性交齐所欠保险费，经保险公司核保同意，恢复保险合同效力。申请资格人：投保人，但须征得被保险人同意应备资料：保全作业申请书—补退费类、健康告知           保险合同原件           投保人身份证明原件           户名为投保人的银行存折复印件           受托人身份证吗原件（如委托代办）           保险公司所需其他资料注意事项：失效超过两年的保险合同，不受理复效申请，只允许进行退保处理。
保障内容变更类
投保人解除合同        此项保全项目是指合同约定可以办理退保的保单，经投保人申请，公司按照合同约定退还保险费（犹豫期内）或保单的现金价值（犹豫期外）。申请资格人：投保人应备资料：保全作业申请书—解除/部分解除合同类           保险合同原件           投保人身份证明原件           户名为投保单的银行存折复印件           受托人身份证明原件（如委托代办）
责任兑付类
年金、满期金给付        此项保全项目是指在保险合同有效期内，被保险人生存至保险期满或约定领取时间，保险公司按合同约定向生存收益人给付满期保险金或年金。申请资格人：被保险人应备资料：保全作业申请书—领取类           保险合同原件           被保险人身份证明原件（如未成年，需同时提供监护人身份证原            件和监护关系证明）           户名为被保险人的银行存折复印件           受托人身份证明原件（如委托他人代办）    监护关系证明包括：能够体现监护关系的户口本、公安机关出具的监护关系证明、现役军人可提供部队政治部开具的随军家属证明、出生证结婚证独生子女证、监护关系公证书、法院判决书、村（居）委证明等。