【资料简介】

理财就是为了“保险”
今天，你焦虑吗？
中国进入全民焦虑期——内心紧张不安，担心要发生不利的事，感到不愉快。                      ——《人民日报》海外版          股票赔得掉底，房贷还差90万，老板常扣工资，买家具是达芬奇，买醋是兑的，买奶粉是有添加剂的，想买车要摇号，想加工资老板不同意，走在路上碰到李双江他儿也就算了，就怕碰到李刚他崽，非死即伤。 
急功近利的社会心态
一夜暴富，一夜成名理财=赚钱+高收益中国人喜欢存钱的理由： ——网络流行语：人们存的不是钱，是安全感
理财的竞争日趋激烈
同业的竞争+异业的竞争    保险PK银行、股票、基金…… 竞争的本质是在竞争钱     投资其他金融理财产品，会给人一种短期获利的感觉；
理财究竟为了什么？
关于理财，太多人一味追逐技巧，陷入对投资工具的盲目追随，更多的人，一味模仿成功者的办法，希望自己发财，然而他们却忘了探究自己“为什么要理财”的真实原因。             ——《领先》（林庆焰著）
幸福离钱很近，离风险很近
病过才知健康就是幸福伤过才知平安就是幸福金融危机过才知不亏就是幸福
理财的本质
真正的理财应该是为了对抗风险，是为了生活更安心，为了“保险”过上向往中的幸福生活。理财除了向钱看向前冲，更重要的是解决后顾之忧，后顾无忧的生活才是幸福生活。
保险和保险人的价值
面对竞争激烈的市场环境：    ——彰显保险在理财时代的专业价值面对客户错误的理财观念：   ——传播正确的理财观念，从对抗风险角度来说，无疑是最正确的选择
理财要以保险为核心
完善风险管理，回归理财本质     理财成功四要素：高效地创造资源良好的现金流习惯合理的投资决策完善的风险管理 保险是解决问题的，不是用来赚钱    ——成为客户家庭财务顾问，而不是投资专家；
理念一：保障在前，才能实现理财初衷
每个家庭需要构筑的是一套进可攻、退可守的投资组合，防止因意外返贫、因病返贫，完善的风险管理才能构筑家庭永续经营的基础
理念二：保障既是强制储蓄，也有投资的价值
“有些东西你不去看不代表它不存在。生病也是生活成本，不要保险没有关系，出事的时候自己掏腰包而已。今天不是让你来买产品，而是告诉你，自己生病的时候如何赚回医药费！”
理念三：确保未来，才能投资安稳
保险就是拿出现有的成本将未来保证起来。企业主最能感受经营风险，购买高额的寿险对他们来说，既是劳动价值的体现，又换取了重要的时间。如果没事就继续赚钱，如果有事，保险就代替自己在未来的日子里继续给家人带来收入。保险才是净资产。
理念四：以守为本，才能安心养老
保险意识在增强，容易认同大病保险，但对于养老这个大问题却比较忽视。从国外经验来看，退休后的养老金替代率大于70%，即可维持退休前生活水平，达到60%-70%，即可维持基本生活水平；低于50%。则生活水平会有大幅下降。退休规划：一份年金保险+一套房+社保+储蓄+股票基金……
理财时代 保险具有独一无二的价值