【资料简介】

计划书设计思路（1/2）
计划书设计得益于客户的一句话：“我想知道保险对我到底有什么用，你的计划书最好能一目了然。”
启发——
       高端客户工作繁忙，在不了解保险对自   身好处时，不会盲目对我及公司产生兴趣
计划书设计思路（2/2）
我的计划书必须突破传统模式
   传       统：开篇用公司及个人介绍铺陈
   突破传统：先让对方了解保险与自身的关系，才能  
                     第一时间吸引关注
 直奔主题就是效率 
计划书设计风格
外观：铜版纸彩色打印，彰显双方身份
内在：分为3个层次，直接进入销售环节，涉及客户   
              最关心的3个问题，并针对性给出解决方案
1. 解决保险共性问题：保险是什么？
2. 解决客户自身利益问题：为什么买保险，多少钱？
3. 解决客户投保障碍问题：怎么买？是否安全可靠？
计划书设计结构
解决问题：保险是什么？
作    用：吸引注意，激发需求
保险概述
保险资产的特殊功用和法律地位
第1个层次包括 ——
设计目的：
彰显公司及个人品味，体现行业差异。
讲解逻辑：
太平树象征：客户的家业枝繁叶茂、基业常青；
   “生活哲学、生命美学”感性诠释保险意义。
人生三境界：生态人生、艺术人生、哲学人生。
设计目的：
高端客户相信权威， “标准普尔家庭资产象限图”迅速调动兴趣，直观体现家庭理财的核心是“资产分离、专款专用”；
    引用李嘉诚话保险，让自己更具说服力，强化保险地位。
讲解逻辑：
真正的财富是需要用生命的长度来衡量的；
一代相传、代代相传。
设计目的：
用法律的权威性佐证保险可信度、保险资金的安全性。
讲解逻辑：
保险就是法律的保险箱，越多越好，你家有几个？
计划书设计结构
解决问题：为什么买保险，多少钱？
作    用：说明
第2个层次包括 ——
资产保全和传承规划方案（现金企业）
设计目的：
财富传承是高端客户关心的话题
5个理由简单、通俗一目了然
借名人效应将可能的拒绝问题前置
讲解逻辑：
未来若从政就做个清廉父母官； 从商，好就是锦上添花，不好     能雪中送炭；
让我们的孩子赢在起跑线上。
方案设计的关键点：
重点展示“年龄、累计保险费、年末现金价值、当年度生存保险金、  累计生存金领取、生存金累积生息、身故保险金”七组数据。
传达信息：多少岁？交多少？领多少？保单贷款资金有多少？
计划书设计结构
解决问题：怎么买？是否安全可靠？
作    用：促成
第3个层次包括 ——
投保须知
公司介绍和投资优势、个人介绍
设计目的：体现投保便捷，讲解公司实力，为促成做铺垫。
讲解逻辑：高端客户应选择与自身匹配的公司。
设计目的：强化公司投资能力，打消客户对资金安全性的顾虑。
讲解逻辑：
国有背景、投资实力雄厚、投资渠道宽泛。
设计目的：
讲自己，为职业价值赋予意义
自信赢得客户尊重，激发投保信心
讲解逻辑：
这份保单的意义不仅是代代传承，更是一份爱的见证，我将成为您  永远的朋友，家族的金融服务商。