【资料简介】

满期转保技巧
课程目标
通过学习满期转保的意义，使学员熟练掌握满期转保技巧及话术，从而强化转保信心、提升专业素质、提高转保能力。
课程大纲
满期转保话术 
满期转保的意义（1/6）
做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展；  关系到队伍建设。功在当季，利在永久。
满期转保的意义（2/6）
满期转保的意义（3/6）
对客户的意义
保障可以延续
客户深入了解保险的契机
享受保险公司更高品质的服务
减除客户未来对保障和资金的担忧
满期转保的意义（4/6）
对银行的意义
维护银行形象
柜员减轻销售压力、提高专业素质
与保险公司共享优质客户资源
提高客户对银行的忠诚度
满期转保的意义（5/6）
对公司的意义
重树公司良好形象
降低销售成本，提高业务内涵价值
培养忠诚客户群，扩大市场影响力
稳定团队
提高公司竞争力
满期转保的意义（6/6）
对理财经理的意义
鼓励信心
提高客户忠诚度
拓宽市场
增加收入
延长职业寿命
课程大纲
满期转保话术 
满期转保的工作内容
提取即将到期客户信息
整理客户资料
做好前期准备
拜访客户（提前约访）
拜访情况分析、反馈
提取即将到期银保客户信息
整理客户资料
按区域划分:市区、外县、乡镇
按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上；
按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户；
针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案
根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品介绍、礼品介绍、分红通知书等）
做好前期准备
资料准备
10年公司成绩单
10年分红通知书
满期/红利给付申请书
银行转账授权书
新产品宣传资料
展业工具（速算表、保险与储蓄对比表等）
话术准备（预演客户可能提出的问题）
拜访客户（1/2）
约访时间
按客户分类中确定的服务策略约定见面时间
约访方式
短信（公司的标准短信）
电话（建议运用中性的约访话术）
信函
直接登门
拜访客户（2/2）
登门流程
寒暄、赞美
汇报公司成绩（展示成绩单、红利通知书）
送满期给付通知书及异议处理
服务介绍
协助客户准备资料并填写《生存保险金/利差/红利领取申请书（个人）》
新理财产品推介
征求意见
再次感谢
拜访情况分析、反馈（1/2）
填写《工作日志》，并根据拜访情况将客户分为A类、B类、C类。
A类：短期内能够促成
B类：需要继续做工作；
C类：资金已另有安排，暂时不会投资保险；
拜访情况分析、反馈（2/2）
对于不能回答的问题，及时向经理、组训请教，若需要陪访，要提前与主管进行沟通。
对于有特别异议的客户，第一时间向职场经理反馈，寻找解决办法，避免矛盾升级。
满期转保流程（1/2）
不同意见面
协助办理满期
问题客户