【资料简介】

银保销售模式简介                 
目录
客户营销的思考
新模式产品销售结构
保障类产品销售十大功能
转型后销售模块简介
销售流程、方法及客户源
客户的保险意识培育
客户综合理财需求
全面金融服务
保险保障的规划
家庭风险控制 
真正有利于客户
……
一、客户营销思考
现行销售模式（简介）
销售模式发展（简介）
二、转型后销售模块简介
转型后销售模式（简介）
节点动作
专业厅堂销售
专业销售活动
顾问式营销
客户财富规划
新模式的内涵
三、新模式产品销售结构
期缴产品
ANP80%以上
分红险期缴
年金类期缴
保障类期缴
WP项目产品
强调客户利益
进行财富规划
顾问式营销
家庭风险控制
趸缴产品
ANP20%以内
分红险
分红类年金险
渠道维护
保证一定规模
客户需求
四、保障类产品销售十大功能
1、打造银行全方位金融服务品牌
储蓄、贷款、投资、理财风险控制、规划财富人生，帮助客户规划动态保障，使银行成为真正的金融超市
2、有利于培养银行忠诚客户通过保障类期缴产品的销售使客户感受到银行对他的定期服务及对家庭、家人的关爱增加了客户与银行的粘连度
3、有效合理增加中间业务收入
保障类产品有较高的代理销售费用并通过合理配置各种理财产品使中收达到最大化
4、减少资金占有量，提高利用率
保障类期缴产品缴费少，资金占有量小，客户支付能力提高，风险得到防范，从而确保其它产品销售
的资金保证，提高了资金利用率
5、促进银行销售队伍快速成长
通过保险特有的销售方式，减少了人情单、关系单、强买搭售，使销售人员学会营销从而提高了销
售能力，得到快速成长
6、增加深度沟通，得到销售延伸
通过保障类产品销售，为理经提供了和客户深度沟通的机会了解客户其它金融服务需求防止了中高端客户的流失，延伸了各种产品销售平台
7、消除销售死角，拓展销售平台
保障类产品销售可面对银行所有客户及员工，增加销售面：对公个贷、前台、后台、各部门的客
户和员工，销售得到拓展
8、有利于销售风险控制，合规营销
保障类产品的销售可减少销售误导，避免和减少客户投诉，提高银行销售形象，做到合规营销，
符合监管要求
9、进一步提升理财专业度
通过客户需求分析、面对面沟通、理念宣导、财富规划、资产配置等顾问式营销模式，使
银行理经理财专业度提高
10、优化销售环境，增加行业竞争力
通过保障类产品销售，真正树立正确的理财观念，提高家庭、银行抗风险能力，规划财富，达到：
真正的金融资产占有
五、销售流程、方法及客户源
按交行客户分层研究，进行客户需求分析、优选客户进行“ARC”专业培训掌握关键方法和流程邀约客户
FAB方法、需求分析、财务规划
保单检视、POP产品推荐促成
促成方法、技巧培训掌握
邀约客户追踪、维护
1、流程、方法