【资料简介】

保全实务介绍

认识保全
什么叫保全?
    保险合同保全 ，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定及投保人、被保险人或者受益人的要求而提供的一系列服务，包括但不限于保险合同效力中止与恢复、保险合同内容变更等。

认识保全
合同内容变更

五类
保全项目

客户资料变更
生存领取
其它类保全
合同解除


客户资料变更

客户资
料变更
联系方式
姓名文字
性别、出生日期错误更正 
职业变更
证件类别及号码
选择题：
    客户办理保全业务过程中，如果提供的身份证件与本公司留存的身份证件内容不一致，应以()为准。
  A．客户提供的新身份证件
  B．公司留存的原身份证件
  C．当事人户籍所在部门证明
  D．当事人工作单位证明 
选择题：
     申请出生日期更正时，被更正人必须在申请书上亲笔签名，但更正(  )的出生日期除外。
 A．投保人
 B．被保险人
 C．受益人
 D ．投保人和受益人 
保险合同内容变更

增加减少保额

投保人、
受益人变更

授权转账账号变更
投保要约确认
减额交清
期交交费方式变更

领取方式/领取年龄
变更

出国告知
利差返还/红利领
取方式变更

保险费垫交方式
变更
补充告知
变更附加险
判断题：
投保人或被保险人可以单方申请变更受益人。(  ) 
判断题：
变更受益人的申请可以在保险期间内任一时点提出。(  ) 
选择题：
     某康宁定期保险办理减额交清时累交保费为6000元，现价为3000元，未还的借款及利息为1000元，则该单在满期时的满期金为（       ）。
   A.6000      
   B.3000          
   C.5000         
   D.2000
选择题：
     某客户于2004年6月5日投保了国寿千禧理财保险，被保险人投保年龄31岁，男性，保额2万元，10年交，保费2860，已交费2期，2年未现价为3484。若此客户2006年6月28日提出减少保额1万元的申请，则退保金为多少?减保后年交保费变为多少?()
  A．1742，1430
  B．1757．9，1440
  C．2340．4，1450
  D．2365．8，1450
选择题：
     因投保单未如实签名，投保人需追认保单效力时，应办理(  )手续。
 A．变更投保人
 B．退保后重新投保
 C．补充告知
 D．要约确认

生存领取
 生存金领取 
 满期领取 
 年金领取 
 红利派发 
 利差返还