【资料简介】

如何做好 银保客户经理
一、银保客户经理的工作职责
二、银保客户经理的角色扮演
三、银保客户经理的K、A、S、H
四、银保客户经理工作计划的制定
五、如何与银行人员协调与配合
内容概述
“对一艘盲目航行的船来说，
任何方向的风都是逆风”

客户经理的工作职责
向业务区内银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关信息；
与业务区内银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行
根据公司的工作安排和日常工作需要，对业务区内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训
参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈
收取业务区内辖属代理机构投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门（根据各机构业务流程确定是否执行此项工作）
提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善的建议。 
根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施；
按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会议及培训纪律；

协同维护业务区内银行理财业务各项工作的正常开展，对业务信息和同业信息进行反馈，协助公司进行分析并解决有关问题；
按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结；
  渠道、网点的年度经营计划执行、检讨、评估
原则：
系统思考
注重计划的实际性，可操作性
强化20/80定律（帕瑞托定律）
留有余地——时间、内容
方法：诊断   渠道目前的状况如何
         目标   渠道未来的达成什么景象
         方法   运用何种系统、策略来完成目标
         评估   随时针对目标的执行，安排定期、非定期的追踪
必定计划：
年度培训计划
年度激励计划
年度会报计划
督导渠道、网点的经营目标达成
计划的回馈追踪
定期检查
重点单位重点人员的检查追踪
银行理财人员咨询解答与展业辅导
《竞赛方案》的宣导及预警机制
   
网点理财人员的训练与辅导
产品培训
流程培训
专题培训
——社会保险的现状
——商业保险与社保的关系
——外资银行的理财专题
谈判技巧

辅   导
理财咨询解答
陪同展业
经营指标的分析及活动管理改善

加强与公司有关部门的沟通与协调
与客户经理之间
与部门主管之间
与其他业务渠道之间
与各相关部门之间
市场开拓计划的拟定及组织执行
——  区域市场战术
——  险种推展
——  套餐研发
——  话术开发
——  产品手册
——  社保手册
宣传与激励
宣传栏
宣传折页
媒体宣传
竞赛活动
表扬
理财精英俱乐部

客户经理的角色扮演
客户经理的角色扮演
1、理财专家
熟练掌握保险知识和众多保险品种，根据客户需求进行各种组合
了解金融理财知识，基本掌握各种理财工具的功能和优缺点
了解市场投资理财热点
2、销售高手
熟练掌握销售流程各环节的关键动作和话术