【资料简介】

企业年金客户服务新变化 
政策变化

《企业年金基金管理办法》（人社部第11号令）自2011年5月1日起实施；
《关于企业年金集合计划试点管理办法》有关问题的通知》（人社部发[2011]58号）自2011年5月23日实施；
《关于印发企业年金基金管理信息报告样表的通知》（人社厅发[2011]43号)

一、企业年金服务的三个阶段
二、客户主要需求和服务方案

目录
一、企业年金服务的三个阶段

    售前
（拓展阶段）
售后
（日常运营阶段）
  售中
（合同签订阶段）

售前（拓展阶段）
售中（合同签订阶段）
售后（日常运营阶段）

开户
计划建立（建账）
缴费
战略资产配置和投资监督
待遇支付
信息变更
信息披露
计划变更
续签或终止
计划建立（建账）
缴费
待遇支付
信息披露
二、客户主要需求和服务方案
（一）基金管理合同的签订

（二）制定投资策略

（三）计划建立

（四）缴费

（五）待遇支付

（六）信息披露

（一）基金管理合同的签订
客户的需求：

1.所有合同签署完毕大约需要多少时间？能否更快点？

2.如果对范本内容有异议，是否可以进行修改？


（一）基金管理合同的签订
    1.所有合同签署完毕大约需要多少时间？能否更快点？
   
  根据不同管理人的签署效率，依托电子签章系统，大约要两周，我们积极与总部和其他管理人进行沟通。
6月将上线合同管理系统,集合计划审批权下发,将提高合同签署时效。


合同签署过程
（一）基金管理合同的签订
 2.如果对范本内容有异议，是否可以进行修改？
单一计划
不要修改！
为确保签署时效，对内容无异议的尽量不要修改。确要修改的，不能违背相关法律法规，并符合企业年金方案的约定。

集合计划
不能修改！
《管理合同》和《投资组合说明书》等已经在人社部备案。
集合计划是标准化合同，无法满足个性化需要。
     各类合同版本均经各管理人商定且在人社部门备案。
(一）基金管理合同的签订

1.提供正确合同版本
2.引导客户签署标准版合同
3.合同信息填写准确

解决方案
（一）基金管理合同的签订
（二）制定投资策略
（三）计划建立
（四）缴费
（五）待遇支付
（六）信息披露

二、客户主要需求和服务方案
（二）制定投资策略
客户的需求：
1.是否提供投资策略供我们选择？
2.投资收益是否可以保本？
3.可不可以更改投资组合？

（二）制定投资策略