【资料简介】

客户背景：王女士，30岁，用10万元来北京市农村商业银行转存五年定期，她未考虑好这笔钱未来用途，只是习惯性的选择五年定期转存，当有需要时提前支取；暂时不用时，继续转存。
原来计划：
拥有五年定期存款利息（以15年为例，利息54000元），如提前支取将只享有活期存款利息。被动承担利息损失。
理财师建议：
现在的理财计划既满足了王女士不时之需用钱的需求，又获得了相当于10万元资金转存三次五年定期的收益；同样的投入金额，同样的投入时间，王女士获得了理财计划两边的两块收益，还具有很好的资金流动性，同时享有15年的最高56万元的四重保险保障。
客户背景: 杨先生，30岁，长期从事钢材买卖生意，由于职业特点资金经常在一年内短期多次使用，与北京农村商业银行有长期业务往来。300万资金存放在活期账户上。
原来计划：
拥有活期存款利息收益和投资钢材的投资收益。杨先生只有投资收入，无理财收入。
理财师建议：
现在的理财计划既满足了杨先生保持资产流动性需要用于投资，又通过金满仓B理财计划保证了资金的收益稳定性，同时每年缴付10万保费，在300万的总流动资金中对整个资金的流转的影响性甚微。任何商业经营都是有风险性的，只有把赚到的钱留住才是真正的资产保全及增值，15年后杨先生在拥有充足投资收益的基础上还在不知不觉中积累了超过150万的理财收益，同时享有15年的最高560万元的四重保险保障。
 
客户背景: 刘女士，40岁，普通工人，月薪2000元，女儿中专毕业开始工作，公司老千里马客户。