【资料简介】

   如何与客户探讨养老话题
课程目标
一、熟练掌握养老话题
二、熟练将养老话题融入到探索需求环节中
课程纲要
一、探讨养老话题
二、养老话题探索需求角色扮演
养老规划需求探索

愿望之山
需求领域及其重要性
您最关注的是养老方面的话题？
为什么养老对您来讲很重要呢？
有什么特殊原因吗？

畅想老年生活
养老规划的意义
一、社会发展需要：人口老龄化
二、个人和家庭需要：一个理性的消费者追求收入与消费的合理配置和收支平衡。
多种诱惑和信息不对称，特别是人的寿命难以预测，收入与消费的平衡预期常常失灵。
个人预期的不确定性和个人能力的有限性。
调查表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和进行咨询的情况下，一生损失的个人财产20%——100%不等
三、金融市场发展需要
个人养老计划可以分流银行长期储蓄，细分金融市场。民间具有巨大的储蓄空间，约34万亿元的各类居民储蓄中有很大比例用于养老
养老计划是需要考虑几十年收支平衡的理财计划，并涉及社会福利、企业员工福利、保险、投资等多方面知识和综合运用能力，更需要专业人员提供服务