【资料简介】

陌生拜访
1 能力不够，底气不足，不知从何做起。
2 得失心重，心态缺少磨练，观念没转变
怕
的
原
因
解决方法
1 、改变形象气质
2 、提升能力，全面学习，丰富知   识。做到2分钟概述理财知识精髓，2分钟导入保险观念，30秒说明条款优势补足理财缺陷
3 、掌握人际社交学
4、 平常心态
我的切入话题与尝试方法
买小件东西
派送公司宣传品
添写保险知识答卷赠送小礼品或意外险
应聘作私人保险顾问
我陌生拜访的市场
临街店铺业主--经商者
经商者的通常理财计划
   收入支配顺序
1 日常消费(衣 食 住 行 用)
2 储蓄
3 高消费
4 投资(股票 基金 期货 黄金……)
5 爱好(收藏)
经商者的理财缺陷
1、 没有考虑养老风险
(认为年轻时多赚钱老了就不愁)
2 、没有考虑老了得病风险
(认为现在保养很好,很健康,不会得大病)
3 、没有考虑财产是否能长久保值,顺利转移
(认为自己现在生意正兴旺,积蓄不少,未来一定能为子女留一大笔钱)
经商者的风险隐患
1 银行里的钱不是永恒的财富
2 生意人没有永远的赢家
3 只看到了现在人生的入多出少期,没 有意识到未来人生的只出不入期
经商者的正确理财计划
收入支配顺序
1 日常消费(衣 食 住 行 用)
2 养老,治病保障
3少量储蓄
4 财产保值
3 高消费
4 投资(股票 基金 期货 黄金……)
5 爱好(收藏)
为经商者制订理财计划
斧头理财计划
家庭稳定年收入3万元,且有积蓄5万元
特点:家庭开支压力较大
理财目的:寻求绝对稳健、收益相对较高的投资 
投资组合:储蓄占40%
                  国债占30%
                  分红保险占20%
                  养老医疗帐户占10%
 
锤子理财计划
家庭稳定年收入10万,且有积蓄10万元
特点:能够抵御一定风险
理财目的:在风险适中情况下,积蓄最大化增值
投资组合:储蓄帐户40%
                 养老医疗帐户20%
                分红保险占20%
                基金或股票投资占20%

漏斗理财计划
家庭稳定年收入20万,且有积蓄30万
特点:思想灵活,有一定投资经验
理财目的:积蓄最大程度增值
投资组合:房产占50%