【资料简介】
第一章   总则 
 
第一条  目的 
为保证公司持续稳健经营，有效控制寿险保单退保率，提高保单继续率，特制订本管理办法。 
第二条  适用业务范围 
本规定适用于已销的个人寿险保单和银行保险保单。 
 
第二章   退保管理规定 
 
第三条   个人保险代理人、续期保全专员和银代客户经理仅可代办本人名下的保单退保，特殊情况需由其所属业务部门负责人签字确认。 
第四条   银代渠道因客户经理更换网点而发生的代办需由银代部负责人签字确认。 
第五条   个人保险代理人自保件退保参照总公司营销部下发的《业务人员自保件管理办法》执行，即个人保险代理人自保件办理退保时需所属业务部门负责人签字确认。 
第六条   退费的金额限制按保全规则中的收付费管理规定执行， 手续需符合身份识别及反洗钱的相关规定， 退保金额在20 （含） 4万元以上的保单需公司受理人审核相关证件进行身份识别。 
第七条  退保受理和操作规定 
（一）客户和业务员亲自至客服中心柜面申请退保业务时，在满足受理条件的情况下必须当日操作完成，如因劝阻退保而需要延长时间按第九条规定执行； 
（二）投递箱和银代网点收取的保单，在满足受理条件的情况下，原则上须在客服中心柜面收到日的次日前完成退保操作，遇国家法定节假日顺延； 
（三）与客服中心柜面不在同一办公地点的营销服务部或银行网点收到客户申请时，必须在各分支机构规定的时间内送达至分支公司的客服中心柜面。如因综合内勤或银行网点原因延误客户申请业务，将由相关责任人承担相应责任； 
（四）客户亲临客服中心柜面申请件，保全变更申请书填写日期必须为当天日期，代办件须在客户申请日起两个工作日内交客服中心柜面或营销服务部的综合内勤处，有特殊规定的除外； 
（五） 对于有特殊情况且未能按规定时间操作的退保申请件，须根据具体原因上报分公司相应领导签字同意。但自客服中心柜面收到客户退保申请之日起二十五个自然日内，必须完成退保操作及付费工作，因退保劝阻而延长的按第九条规定执行； 
（六）客服中心柜面人员收到客户的申请资料后，必须在客户填写的《保全变更申请书》中注明受理日期并签字确认。 ...........