【资料简介】

家庭投资理财的重要性                                                                
家庭投资理财的概念和目的
投资理财的原则和方法
家庭投资理财工具
客户最担心的问题
  走的太早
  残疾失能
  重大伤病费用
  活的太久
投资
子女教育
资产转移
人们所担心的问题—财务问题
 资产转移—— 遗产税合理分配
 子女教育—— 教育基金
 投    资—— 积累财富、改善生活
 活得太久—— 养老费用
 重大伤病费用—— 医疗费用、看护费用
 残疾失能—— 康复费用、收入补偿
 走得太早—— 生活费用、子女教育、
                    贷款债务、奉养父母
2010-11-2
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课程大纲
                                                              
家庭投资理财的重要性                                                                
家庭投资理财的概念和目的
投资理财的原则和方法
家庭投资理财工具
现代家庭如何进行
理财的定义：所谓理财就是根据对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。
家庭理财并不是简单的开源节流，保值增值，
而是通过对家庭（个人）财务资源的适当管理，实现自己目标的过程。
家庭理财
我们为什么要投资理财？
 购买住房
 养老规划
 子女教育规划
 购置硬件
 高水平医疗规划
 节财计划
 遗产规划
 应急基金
 税务计划
 特殊目标规划
 资产增值管理
 债务计划