【资料简介】

准备工作（布置、检查销售工具）   AM8：30～9：15 
1、根据银行要求的作息时间，准时或提前出现在银行网点。
2、各类资料、产品介绍材料，销售工具等的整理和补充，该网
   点已承保保单（银行人员购买的保单）。
3、向银行提出参与内部销售会议的请求（如早会等）。
4、及时将产品的宣传折页、投保单、X展架等销售工具等布置
   在网点醒目位置 。
5、帮助大堂整理和打扫大厅卫生。
6、问好、打招呼
  一个客户经理普通的一天
         接触目标柜员         9：15～9：45  
1、主动接触银行网点关键柜员和理财经理，通过交谈,询问是
   否需要帮助和支持，展开重点交往，留意交谈中所透露的
   有用信息,解答柜员销售过程中产生的疑惑，帮助柜员提升
   销售技能。
2、体现专业形象，积极回答银行网点人员提出的问题，取得
   网点人员对我公司专业上的认同与产品上的信任。
3、逐渐弄清银行产品以及银行关键工作人员的个人习惯、作
   息时间、爱好、联系方式等。网点遇有同业新产品或者银
   行产品上线，应向柜员及时了解情况。
4、及时与银行沟通竞赛活动方案或者业绩完成情况。


        客户接触以及客服工作      9：45～16：30 
  1、多与客户接触，寻找目标客户，根据不同客户需求主动为客户做理财
     规划，介绍相关信息推荐产品。
  2、兴奋的销售产品：对每个上门办理业务的客户应主动出击，巧妙的运
     用话术做引导，针对客户不同的购买动机，把最符合客户要求的产品
     利益向客户加以推介，并对产品的特性、优点、好处进行层层分析，
     让客户深刻了解，激发客户对产品的强烈兴趣。在介绍后，当客户没
     有明确意向的时，请给出建议，充当好理财顾问角色；如果客户对产
     品感兴趣，应主动促成.
   3、在银行理财经理与客户谈产品时，留意交流中的优点与不足，配合
     银行人员查漏补缺，共同提高。
   4、做好客户服务工作及对退保、期满客户的说服、解释工作,做好危机
     公关的处理。 
          信息收集                           16：30～17：00
   1、了解一天下来银行销售人员的心态，留意交谈中
      所透露的有用信息。
   2、每天收集竞争对手当日销售业绩。
   3、整理一天的销售业绩以及客户资料
   4、如果有培训，及时准备培训资料