【资料简介】

业务品质红绿灯

——入司篇 
开篇语
亲爱的业务同仁：
        欢迎您加盟平安！
        在参加职前培训、代理人培训和岗前培训之后，相信您对寿险行业
已经有初步了解。但，寿险知识涉及范围广，内容多，需要我们不断学
习，不断进步。
        今天，我们将共同学习《业务品质红绿灯》，在这里，您可以了解
入行之初最容易忽视的问题点，学习并规避这些问题，将有助于您更好
地服务客户、拓展业务。 
        预祝您崭新的寿险行业之旅一帆风顺！！
          
                                                                              平安人寿客服部                                                                                                 
                                           二○一○年九月 
3
     我和小肖是朋友，本次给小肖讲解条款之后，小肖觉得特别好，给自己投保了一份。
     过了几天，小肖母亲也准备投保，我打算不给她母亲再讲了，老人家接受起来很慢的。这样行不行呢？
我们可以这样做：
  让小肖做投保人，其母亲做被保险人，我向小肖讲解保险责任即可。
如果小肖母亲一定要做投保人，那么我们必须给小肖母亲讲解条款 。
请务必向投保人本人讲解保险条款 
不可以。
  向投保人讲解条款是我们保险代理人的法定义务。
4
     老周要给女儿投保，但女儿在外地出差，暂时不能回来，我该怎么办呢？
     可不可以让老周先代女儿签名，女儿回来后补签名呢？ 
一般说来，只要我们在客户面前做假一次，在客户心中的诚信度就会降低。
不可以。
  如果老周的女儿回来不同意投保怎么办呢？
各项单证，
请务必让投保人、被保险人等相关权利人本人签字
     投保人经常对我们说：“把材料拿回去签字，就不用见被保险人了。”
     这时，我该怎么办呢？ 
投保过程中，请务必面见被保险人本人
我们在填写健康告知时，都选“否”，表示被保险人各项指标正常。
我们在填写投保书时，已向公司承诺：已面见被保险人，且直观无残疾！
可是有一天，客户带来个残疾人，而核实：这就是被保险人，我们该如何解释呢？！！
      在询问被保险人健康状况时，被保险说明3年前曾因感冒住院……