【资料简介】

让老客户更满意,让展业更轻松
你若拥有一大群满意又快乐的老顾客,自然会带来一大堆满意又快乐的新顾客.
做一个合格的家庭理财顾问,当客户越来越需要你,越来越依赖你时,展业也会变的越来越轻松!

作好家庭财务配置
               梳理家庭财务需求 

帮助客户建立家庭基本的财务架构：
         应急资金：以少量现金或活期存款为主，以备家用急需的消费；没有应急资金可能会出现一分钱难倒英雄汉局面，太多则会减少收益是浪费。 
          风险资金：一是家庭风险保障基金，用于提升家庭抗灾能力；二是风险投资或经营等，用于创收，没有则会减少收入来源，全部投入则影响资金的安全。
          沉淀资金：家庭长期后备基金以及专款专用基金。是家庭的稳定器，是真正属于家庭的“经济基础”。

财务需求分析
家庭流动应急现金的确定
家庭资产更好的升值保值
家庭财务风险的防范与转移
大项消费支出计划的合理规划等

人生的六大理财阶段
 以不同的生活内容和重心来区分, 人生分为六大理财阶段：
        阶段一：单身期
        阶段二：家庭形成期
        阶段三：家庭成长期
        阶段四：子女大学教育期
        阶段五：家庭成熟期
        阶段六：退休期

阶段一：单身期　    
从参加工作至结婚的时期，一般为2-5年。 
      特点：经济收入比较低且花销大，理财的目的不在于获利而在于积累资金及投资经验。所以，可抽出部分资本进行高风险投资，目的是取得投资经验。另外还必须存下一笔钱， 一为将来结婚， 二为进一步投资准备本钱。此时，由于负担较少，作为年轻人的保费相对低些，可为自己投保保障类意外险。
     理财优先顺序：
    储蓄、短期类理财产品、保障类保险