【资料简介】

银行保险续期指标体系介绍
银保事业部保费部 


主要内容
一、银保续期相关指标定义
1.1  银保续期指标体系
1.2  续期业绩指标
1.3   续期KPI指标
1.4  统计时点确定
二、续期计划任务分解
2.1  续期计划任务分解的关键点
1、银保续期指标泛指银行保险期缴产品续期年度的相关指标,主要包括保费任务达成率、继续率、各次宽末达成率、失效率、退保率等。
2、件数、保费的统计以整件保单为最小单位，即同一保单有多个险种时，按1件进行统计。 
1.1 银保续期指标体系
预收保费
   所有录入（导入）系统的续期保费。
续期实收保费
   判断是否实收的方法：
   BAS的“续期催收”显示本次交至日期为下一年度的催缴日；
   续期应收清单中无此保单；
   财务收费清单中（转账成功清单、现金收费清单）显示的为预收保费，不能代表此笔保费已转成实收保费。
    预收保费经核销动作后，可转为实收保费。
  （注：现金录入件、保全件等有可能不能自动核销，需进行手工操作。）
新契约：保费系列续期外勤的新契约承保保费(规保、标保)。 
1.2  续期业绩指标
09年续期保费计划任务
    09年续期保费指导计划任务于五月份下达，1-4个月的保费任务为各月实收保费，5-12月保费按一定比例下，即二次90%、三次95%、四次99%。

续期保费任务达成率
    续期保费任务达成率=实收保费/保费计划
1.2  续期业绩指标
1.3 续期KPI指标
一、月度指标
1、13个月保费继续率
2、二/三/四次达成率
二、年度累计指标
1、年度累计13月保费继续率
2、年度累计二/三/四次达成率
三、季度二/三/四次达成率

二次保费：有效保单在第二保单年度内应缴的保险费称为二次保费。