【资料简介】

课程大纲
【一】产品开发背景
【二】产品介绍
【三】目标市场
【四】销售范例
    一生能累积多少钱，不是取决于你赚了多少钱，而是你如何理财。
    对于中国普通老百姓而言，家庭理财难不难？难？不难？
    我们生活在一个剧烈变化的时代，特别是近两年，这一点让人感觉尤其明显。我们一方面享受着中国经济高速发展给我们带来的物质文明成果，另一方面也在变化中着急和焦虑，因为剧烈的变化让大多数人都感到力不从心。后悔、惊喜、恐惧这三种心理状态几乎是快速的在初涉投资理财的百姓内心变换。对我们寿险人而言，这既是挑战但更是机遇，这个时候我们如何才能帮助老百姓在剧变时代保持简单、从容、淡定而积极进取的幸福生活呢？
外部市场分析（一）
国民经济高速增长，居民收入快速增加。
宏观经济持续走强，2007年上半年GDP增速达11.5％；全国城镇在岗职工平均工资同比增长18.5％；农民人均
现金收入实际增长13.3％，增速比上年同期提高1.4个百分点。居民开始分享中国经济高速成长带来的丰硕成果，个人财富得到不断累积。
物价上涨提速，生活压力日益加大
2007年8月CPI涨幅高达6.5%，创至十年新高。截至8月，中国已连续六个月CPI增幅超越百分之三的红线。猪肉、鸡蛋、方便面、乳制品价格轮番领涨。
外部市场分析（二）
全国房价加速上扬，舆论惊呼中国进入“房疯”时代 。进入07年，一线城市上海、北京们红旗不倒，二线城市深圳、重庆们彩旗飘飘，原本属于超跌低价板块的北海、蚌埠们则黑马奔腾涨势惊人。全国房地产市场竟呈现出“两次调控”前都不曾有的普涨、疯涨之势。
“储蓄大搬家” 。
1995年-2006年，居民储蓄存款余额一直居高不下，且增长迅速。从06年下半年开始，人民币月度新增储蓄开始减缓，07年4、5两个月净减少4458亿元，由3月末的17.545万亿减少至5月末的17.099万亿，缩幅超过了2.5％。且改变了以往储蓄转向消费的状况，而是转向投资领域。
外部市场分析（三）
财富再分配的诱惑和恐惧使很多中国人开始改变传统的储蓄习惯，尝试新型的理财方式。
负利率时代引发居民储蓄大搬家
货币流动性过剩引爆理财市场
搬家后的储蓄大规模投向了股市、基金和房产等领域，中国人的理财意识仿佛一夜苏醒。
外部市场分析（四）
股市大幅震荡教育百姓提高科学的理财意识
五月以来，股市大幅震荡，频繁洗盘，大多股民被深度套牢，这引发了学习理财知识的热潮，科学理财观念开始逐渐形成。
规划到设计
反省到思考
存钱到盲目投资
藏钱到存钱
建立正确理财观念
思考、反思
跟风
无意识
正确的理财观念的形成有四个阶段：
理财观念