【资料简介】

（1）退休前这个阶段，是你赚钱能力最大的阶段，也是你一生当中的黄金阶段。只要你能「确定」，从此时此刻开始，在这个阶段中，「保证」不会发生任何风险，那你买不买保险都没关系，因为你有工作，你有赚钱能力，而且，你会「量入为出」；但就是因为，每一个人都「不能保证」，不会发生风险，每一个人都「无法确定」，万一发生风险，万一收入中断，怎么办？所以，我们需要一个「安心」的保障，让自己无后顾之忧。保障是保险的第一个价值。保险可以存在200年，主要的原因，就是因为「保障」，这个功能。
（2）保险可以提供的第二个价值，就是退休后，你想过什么样的老年生活？你现在开始准备自己的退休金了吗？怎么准备？用什么工具？有什么工具，可以现在就能，白纸黑字，订下合同，在你退休后，会有一笔钱保证收入？（不要认为社保就够了，更不要心想，到时候再说）
（3）保险的保费，一般一缴就是20年，你所缴的保费，是丢到水里，没了？还是将来可以返还的？保险的第三个价值是「理财」。对客户而言，理财的工具有很多种，客户会依自己过去的理财经验，存钱习惯来做选择，所以，你必需知道不同的工具，是如何操作，怎么理财。保险是其中一种理财工具，而且是一种「长期储蓄」的理财工具。
（4）若你在黄金阶段很会理财，而且累积了相当的财富资产时，就需要有效进行身前身后的财务安排。这个部份，是有钱人比较在意，比较感兴趣的话题。税务税法，也是你必需了解，专精的一门学问，如何帮金字塔顶端的人，资产大的人，做财务规划，更是你将来必修的学分。想不想谈这样的客户？怎么谈？何时你可以准备好去谈？