【资料简介】

一、序言—理财已成为日常生活的一部分
1、现状
● 至1999年5月居民储蓄突破6万亿元
● 银行利率多次下调，目前一年期存款利率仅为2.25%，扣除利息税后为1.8%
2、个人投资保障需求
● 获得资产增值
● 保证资金安全
● 预防意外
● 保证老有所养
● 子女成长教育准备

二、理财的概念及理财中应考虑主要因素

  1、理财的定义
  2、国内主要投资工具简介
  3、专家理财之优势

1.理财的定义
    
   所谓理财就是根据客户对风险的偏好和承受能力，合理安排资金的运用，并使之最大程度增值的过程。
两层含义
● 推荐符合客户风险承受能力的投资理财方式
● 资金增值最大化
理财手段
● 合理选择投资工具
● 合理分配资金